一大笔高利贷,每天都被催债的人逼得走投无路。有一天,一个陌生人加了我的微信,他说他可以帮我还清债务,还能让我赚大钱,条件是让我帮他们做一些‘小事’。”
“什么‘小事’?”陈宇追问,同时拿起笔,开始记录。
“他让我提供银行内部的客户信息,还有信贷审批的流程和漏洞。”王辉的声音越来越低,“一开始我不同意,我知道这是违法的,但他们威胁我说,如果我不配合,就会让我身败名裂,还会伤害我的家人。我一时害怕,又被他们承诺的高额报酬诱惑,就答应了。”
陈宇皱了皱眉:“他们具体让你提供了哪些信息?怎么提供给他们的?”
“他们让我提供一些大额存款客户的姓名、身份证号、银行账号,还有企业贷款客户的经营状况、还款能力评估报告。”王辉回忆着,眼神变得有些迷茫,“我每次都是把信息整理成文档,通过他们给我的加密通讯软件发送过去,那个软件每次登录的服务器地址都不一样,而且聊天记录会自动销毁,他们还让我每次发送完信息后,都要格式化存储设备。”
“你知道他们为什么要这些信息吗?”陈宇问道。
王辉摇了摇头:“我不知道,他们从来没告诉过我。我问过一次,他们只说让我别多管,做好自己的事就行,否则后果自负。我当时一心想着赚钱还债,就没敢多问。”他的身体微微颤抖着,脸上露出了悔恨的神色,“后来,他们开始让我协助他们划转资金,每次都是在非工作时间,通过我的权限登录银行系统,按照他们提供的账户信息进行转账。我知道这是金融犯罪,但我已经骑虎难下了,只能一次次妥协。”
陈宇停下笔,盯着王辉的眼睛:“这个犯罪组织有多少人?为首的是谁?他们还有其他的联系方式吗?”
王辉的眼神黯淡下来,摇了摇头:“我不知道,我从来没见过他们的真面目,也不知道他们有多少人。每次联系我的都是同一个人,声音经过了变声处理,我不知道他的真实身份。除了那个加密通讯软件,他们没有给我任何其他联系方式,每次任务完成后,他们都会断开连接,下次联系时又会用新的登录密码。”
“那他们给你的报酬,就是你账户里那些境外转入的资金?”陈宇问道。
“是的,”王辉点了点头,“他们每次都会根据任务的难度和重要性,给我转账五万到二十万不等,还说等他们的‘大计划’完成后,会给我一笔巨额奖金,让我远走高飞。”
“大计划?”陈宇敏锐地抓住了这个关键词,“他们提到过‘大计划’的具体内容吗?比如时间、目标、涉及的金额?”
王辉努力回忆着,眉头紧紧皱起:“他们很少提,只是偶尔在通讯中提到过‘时机成熟’‘一网打尽’之类的话。我隐约听到过他们提到‘跨境洗钱’‘操纵股市’,但具体是什么计划,涉及多少金额,我真的不知道。”他的语气带着急切,似乎想证明自己没有隐瞒,“我真的只是他们的一颗棋子,他们根本不信任我,什么核心信息都不告诉我。”
陈宇看着他的表情,判断他说的应该是实话。王辉虽然参与了犯罪,但显然只是处于整个犯罪链条的下游,负责提供内部信息和协助操作,并没有接触到核心层面。但这并不意味着他的罪行可以轻判,金融犯罪往往涉及巨额资金,对社会经济秩序的破坏极大。
“你再仔细想想,有没有什么遗漏的细节?比如他们的通讯中提到过什么特定的地点、人名、代号?或者你发送的信息中,有没有什么特别的内容,让你印象深刻?”陈宇继续引导着,希望能从他口中挖出更多有价值的线索。
王辉闭上眼睛,双手用力按着太阳穴,努力回忆着过往的每一个细节。过了一会儿,他睁开眼睛,说道:“我记得有一次,他们让我提供一家科技公司的贷款评估报告,那家公司叫‘盛远科技’,我当时觉得很奇怪,因为这家公司的经营状况并不好,按照银行的正常审批流程,根本不可能通过贷款申请,但他们却特意让我把这份报告改成‘符合贷款条件’,还让我加快审批进度。”
“盛远科技?”陈宇在笔记本上记下这个名字,“还有吗?”
“还有一次,他们在通讯中提到了‘老k’,我不知道这是人名还是代号,他们说‘老k已经到位,随时可以行动’。”王辉补充道,“另外,他们每次让我转账的账户,户名都是不同的,而且都是个人账户,看起来像是随机挑选的,但这些账户的开户银行都集中在南方的几个城市,比如深圳、广州、厦门。”
陈宇点了点头,这些信息虽然零散,但至少提供了一些新的调查方向。盛远科技、老k、南方城市的个人账户,这些都可能成为破解这个犯罪组织的关键线索。他继续问道:“你最后一次和他们联系是什么时候?他们有没有提到下一步的计划?”
“最后一次联系是三天前,”王辉回忆道,“他们让我协助划转一笔五百万的资金到深圳的一个个人账户,还说这是‘最后一笔准备工作’,接下来会有‘大动作’,让我做好准备,随时